ABD’de bankacılık sektöründeki çalkantı şimdilik yatıştı

AA

ABD’de iflas eden San Francisco merkezli First Republic
Bank’ın ülkenin büyük bankalarından JPMorgan Chase tarafından satın alınması,
bankacılık sektöründe yeni bir kriz dönemine girilebileceğine yönelik
endişeleri şimdilik yatıştırdı.

Mart ayı başında Silikon Vadisi Bankası (SVB) ve Signature
Bank’ın iflası ile başlayan bankacılık sektöründeki sıkıntılar, geçen hafta
açıkladığı ilk çeyrek bilançosunda mevduat kayıplarını ortaya koyan First
Republic Bank’ın hisselerindeki keskin düşüşle yeniden gündeme geldi.

İlk çeyrek bilançosuna göre, First Republic Bank’ın
mevduatlarının, büyük bankalardan gelen 30 milyar dolarlık desteğe rağmen geçen
yılın sonuna kıyasla yüzde 40,8 azalması, bankanın sorunlarının devam ettiğini
gösterdi.

ABD’de 2 ay içinde iflas eden 3’üncü banka

Bankaya ilişkin kurtarma planı beklentileri artarken, hafta
sonu ABD basınında, “Federal Mevduat Sigorta Fonu’nun (FDIC) First
Republic Bank’ın satışı ile görüşmeler yaptığı” haberleri yer aldı.

FDIC, piyasaların açılışından önce yaptığı açıklamada, First
Republic Bank’ın kapatıldığını ve varlıklarının JPMorgan Chase tarafından satın
alınacağını duyurdu. Böylece First Republic Bank, faiz oranlarındaki keskin
yükselişin ardından ABD’de 2 ay içinde iflas eden 3’üncü banka oldu.

En az maliyetli çözüm bulundu

ABD Hazine Bakanlığı da First Republic Bank konusunda FDIC
için en az maliyetle ve tüm mevduat sahiplerini koruyacak şekilde bir çözüm
bulunmasından memnuniyet duyulduğunu açıkladı.

Bakanlık sözcüsü, ABD bankacılık sisteminin sağlam ve
dayanıklı olmaya devam ettiğini vurgularken, Amerikalıların, mevduatlarının
güvenliğinden ve bankacılık sisteminin işletmeler ile ailelere kredi sağlama
işlevini yerine getirme kabiliyetinden emin olması gerektiğini kaydetti.

JPMorgan CEO’su krizde sona yaklaşıldığı görüşünde

JPMorgan
Chase Üst Yöneticisi (CEO) Jamie Dimon, satın alma anlaşmasının ardından
gazetecilere yaptığı açıklamada da ABD’de 3 bölgesel bankanın çöküşüne yol açan
krizin, First Republic Bank’a ilişkin kararın ardından büyük ölçüde sona erdiğini
belirtti. Dimon, “Krizin bu kısmı bitti.” değerlendirmesinde bulundu.

“Finansal sistem sıkılaşma baskısına uyum sağlamakta
zorlanıyor”

Moody’s Analytics Başekonomisti Mark Zandi, konuya ilişkin
değerlendirmesinde, bankaların iflaslarının nedeninin, son bir yılda artan faiz
oranları ve niceliksel sıkılaştırma dahil para politikasındaki olağanüstü
sıkılaşmayla finansal sistemin maruz kaldığı baskılar olduğunu ve finansal
sistemin buna uyum sağlamakta zorlandığını söyledi.

Bankacılık sektöründe reform çağrıları gündemde

First Republic Bank’a ilişkin gelişmelerin ardından ABD’de
bankacılık sisteminde reform çağrıları yeniden dile getirildi.

Senatör Elizabeth Warren, “First Republic Bank’ın
iflasının, deregülasyonun büyük bir sorunu nasıl daha da kötüleştirdiğini
gösterdiğini” belirtti.

Banka iflasının sorumluları

ABD Senatosu Bankacılık Komitesi Başkanı Sherrod Brown da
First Republic Bank’ın iflasından “riskli davranışları, özgün iş modeli ve
yönetim başarısızlıklarını” sorumlu tuttu.

Daha güçlü korumalara ihtiyaç olduğunu vurgulayan Brown,
finansal istikrarın korunması ve uzun vadede rekabetin sağlanması için büyük
bankaların iflasa karşı daha da dayanıklı hale getirilmesi gerektiğini
kaydetti.

“İflasa ilişkin tüm mevduat sahipleri korundu”

ABD Başkanı Joe Biden ise dün yaptığı açıklamada, First
Republic Bank’ın iflasına ilişkin tüm mevduat sahiplerinin korunduğunu ve vergi
mükelleflerinin tehlikede olmadığını belirtti.

Banka yöneticilerinin iflaslardan sorumlu tutulmasını
sağlayacak düzenleme için Kongre’ye çağrıda bulunduğunu anımsatan Biden, büyük
ve bölgesel bankaların düzenlenmesi ile denetimin güçlendirilmesine yönelik
çağrısını yineledi.

2001’den bu yana ABD’de 564 banka iflas etti

ABD’de mart ayında iflas eden SVB, bu yıl iflas eden ilk
FDIC sigortalı kurum olmuştu. SVB’nin ardından Signature Bank, iflas eden
bankalar arasında yerini almış, bu bankalardaki sigortasız mevduatların da
güvence altına alındığı açıklanmıştı.

Aynı dönemde Silvergate Bank ise operasyonlarını gönüllü
olarak durdurmuştu. Bu nedenle banka, düzenleyici kurumların iflas eden
bankalara ilişkin resmi kayıtlarında yer almamıştı.

First Republic Bank‘ın iflası, ABD bankacılık tarihindeki en
büyük ikinci iflas olarak kayıtlara geçti.

Böylelikle ABD’nin en büyük 5 banka iflasından 3’ü bu yıl
gerçekleşmiş oldu. Ülkede 2023’te iflas eden bankaların toplam varlıkları 550
milyar dolara yaklaştı.

FDIC verilerine göre, First Republic Bank’ın iflası ile
birlikte 2001’den bu yana ABD’de iflas eden banka sayısı 564’e çıktı.